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Planification patrimoniale

  • Planification patrimoniale

    L’objectif de la planification patrimoniale est de répondre aux questions auxquelles sont confrontés les clients dans un monde de plus en plus complexe, changeant et transparent. Nous proposons une approche personnalisée et globale qui intègre votre situation familiale spécifique, vos objectifs, votre statut fiscal et votre contexte juridique à notre proposition d’investissement.

     

    La planification patrimoniale vous aide à protéger, développer et finalement transmettre votre patrimoine. Elle vous accompagne à chaque étape de votre cycle de vie.

     

    La planification patrimoniale recoupe un large éventail de besoins, chaque client ou famille ayant des exigences très spécifiques :

     

    Structuration patrimoniale : Comment dois-je détenir mon patrimoine ? Ai-je besoin d’une structure patrimoniale ? Quel est l’impact global multi-juridictionnel ?

    Protection des actifs : Comment puis-je protéger mon patrimoine contre les prétentions de tiers ?

    Achat/Vente d’actifs : Quelles sont les étapes avant/après l’événement de liquidité ?

    Planification successorale : Comment assurer la bonne transition de mon patrimoine ? Dois-je envisager des donations de mon vivant ?

    Relocalisation/Mobilité : Quelles sont les possibilités de relocalisation ? Quel est l’impact juridique/fiscal d’un déménagement à l’étranger ?

    Gouvernance familiale : Comment construire un héritage avec mes valeurs pour la prochaine génération ?

    Philanthropie : Comment organiser au mieux mes engagements philanthropiques ?

  • Nous savons que chaque client et chaque famille sont différents et que vous aurez besoin d’aide pour faire les choix qui s’imposent. Nous sommes là pour vous apporter ce soutien.

     

    • Nous vous présentons à notre réseau d’avocats, de conseillers fiscaux et de prestataires de services expérimentés.
    • Nous vérifions votre structure patrimoniale actuelle (ex : fiducie, société de portefeuille, assurance-vie) ou la configuration de votre compte bancaire (ex : compte joint) pour déterminer si elle demeure adéquate à la lumière des nouvelles lois et/ou de vos nouvelles circonstances familiales.
    • Nous nous concertons avec vos conseillers juridiques et fiscaux et avec des prestataires de services externes (ex. : sociétés fiduciaires, sociétés de courtage d’assurance, cabinets comptables) pour répondre à un besoin particulier.
    • Nous vous accompagnons à chaque étape de votre cycle de vie.
    • Nous partageons les expériences et bonnes pratiques développées par d’autres familles.
    • Nous discutons avec vous des nouvelles tendances et des développements prévisibles.

     

    Nous travaillerons avec vous pour répondre à vos besoins spécifiques en matière de planification patrimoniale, en partenariat avec les experts que vous aurez choisis.